Como atender as expectativas e garantir o crescimento patrimonial do investidor private?

O investidor private é um perfil caracterizado pela busca de soluções personalizadas e eficientes para a gestão de seu patrimônio. Essas pessoas, geralmente de alta renda, possuem necessidades e expectativas específicas que demandam um atendimento diferenciado e estratégias de investimento altamente customizadas.

Segundo uma pesquisa realizada pela Anbima, os investimentos de pessoa física no Brasil cresceram 6,1% no primeiro trimestre de 2024 em comparação ao fechamento de 2023, totalizando R$6,8 trilhões. O valor engloba também os segmentos private (que são os clientes com mais de R$5 milhões aplicados e investidos). O volume do private avançou 7,4% em 2024, totalizando R$2,2 trilhões - o segmento tem 156,4 mil contas e 66,2 mil grupos econômicos.

Os investidores private têm como principais objetivos a segurança financeira e o crescimento patrimonial a longo prazo. Eles esperam que suas decisões de investimento não apenas preservem o patrimônio acumulado, mas também proporcionem um crescimento contínuo e sustentável. Para atender a essas expectativas, as assessorias de investimentos precisam oferecer um serviço sob medida, que compreenda e atenda às peculiaridades de cada cliente.

Frederico Avril, Fouding partner da Septem Capital, explica que personalizar e customizar investimentos para perfil private envolve um processo detalhado e adaptado às necessidades e objetivos individuais do cliente.

“Alguns passos típicos desse processo são: entendimento do perfil, desenvolvimento de uma estratégia de investimento, criação de um plano personalizado, implementação, reavaliação e ajustes e planejamento sucessório e fiscal. Esse processo é dinâmico e pode variar dependendo das necessidades específicas do cliente, das condições do mercado e das mudanças na situação financeira do cliente. A personalização é fundamental para garantir que os investimentos estejam alinhados com os objetivos e a tolerância ao risco de cada pessoa”.

A personalização é um dos pilares fundamentais no atendimento ao investidor private. Com uma abordagem individualizada, as assessorias conseguem entender profundamente as necessidades e objetivos de cada investidor. Isso permite a criação de estratégias exclusivas, que consideram desde o perfil de risco até às metas financeiras de longo prazo do cliente.

Além da personalização, a diversificação dos produtos financeiros oferecidos é crucial. Investidores private têm acesso a uma ampla gama de opções, que vão desde ações e títulos até investimentos alternativos, como fundos de private equity e imóveis. Essa diversificação ajuda a equilibrar riscos e maximizar retornos, sempre alinhada aos objetivos individuais do investidor.

“Alguns dos principais benefícios e oportunidades que uma abordagem diversificada pode proporcionar é a diversificação de risco e maximização de retornos; acesso a oportunidades de crescimento; proteção contra inflação; aproveitamento de diferentes tipos de renda e maximização de benefícios fiscais” - esclarece Frederico.

Transparência e comunicação constante são outras expectativas comuns entre os investidores private. Eles valorizam um relacionamento próximo e acessível com seus assessores, com atualizações frequentes sobre o desempenho de seus investimentos e ajustes estratégicos quando necessário. Manter um diálogo aberto e contínuo garante que os investidores estejam sempre informados e confiantes nas decisões tomadas.

Em um cenário econômico cada vez mais complexo e dinâmico, entender o perfil do investidor private e suas expectativas é essencial para oferecer um atendimento de qualidade. A personalização, diversificação de produtos e a comunicação transparente são elementos chave para atender a esses investidores, proporcionando a segurança financeira e o crescimento patrimonial que eles buscam.

Fonte: Braun Comunicação Integrada